Na jaren van corruptie, fraude en liegen hebben de mensen van Griekenland een extreem linkse regering gekozen. Dit met zeer goede redenen. Het IMF, de ECB en de Europese Unie beschouwden de ineenstorting van de Griekse economie en financiële systeem als een klein ding. Geen enkel probleem. Zolang het ze geen echte problemen gaf. Dat deed het dus wel. Grote Duitse en Franse banken investeerden massaal in Griekse overheidsobligaties. Tot dusdanige hoeveelheden dat ze failliet zouden gaan als ze aan de tucht van de markt waren overgelaten.
Als u mijn rapport heeft gelezen dan weet u dat ik een groot tegenstander van het investeren in staatsobligaties ben. In dit rapport staan zeer goede redenen waarom dit een van de slechtste dingen is om met uw geld te doen. Als u uw geld tenminste terug wilt zien.
De Griekse crisis toonde precies aan wat er fout is aan de Europese Unie en de euro. Laten we eens naar de echte problemen kijken. Om te beginnen heeft het Verdrag van Maastricht geen rekening gehouden met de zogenaamde boom-bust cyclus. Daarnaast was dit verdrag meteen waardeloos en werd het geschonden. Toen de landen die de euro zouden gaan voeren dit besloten, was er maar één land dat aan alle voorwaarden voldeed. Weet u wie het was?
Het was Luxemburg.
Dus laten we eens kijken wat de toekomst de euro gaat brengen. Als we kijken naar de nabije toekomst dan zie ik uitsluiten de ineenstorting van belangrijke Euroleden. Ik praat uiteraard over Italië. Het land is in exact dezelfde situatie als Griekenland voor de ineenstorting. Maar Griekenland was een onbeduidend land. Dat kunnen we van Italië niet zeggen. Dit is leuke vooruitzicht.
Nu gaan we door naar het echte probleem. De ECB bezit over 2,500 miljard euro aan Eurozone overheidsobligaties. Het programma heeft zijn frauduleuze activiteiten beëindigd. Dit betekent dat overheden nog maar 2 opties hebben:
- Ze stoppen met het hebben van tekorten en het lenen van geld,
- Ze vinden andere financiers of inkomstenbronnen,
Het moge duidelijk zijn dat het eerste mijn grote voorkeur heeft. Maar politici hebben niet een voorliefde tot het doen van het goede. Politici houden ervan om mensen dingen weg te geven. Zo manipuleren ze kiezers om op hun te stemmen. Ze doen geen serieuze poging een probleem op te lossen. Dit is een van de belangrijkste redenen voor mij om bij de Gemeenteraadsverkiezingen van 2022 maar een gooi naar een raadszetel te gaan doen. Gaat iemand wat financieel zinnige dingen zeggen.
Het tweede gaat een complex en interessant iets worden. Overheden moeten andere financiers vinden. Gedeeltelijk zullen het Japanse institutionele financiers zijn. Ze stappen nu al in. Die Japanners moeten ergens rendement realiseren en met Japanse obligaties gaat het niet lukken. Dan maar hoog renderende en hoge risico obligaties doen. Nog los van het grotere risico stelt dit uit wat echt zal moeten gebeuren: politici moeten stoppen met het lenen van hun achterkleinkinderen en niet langer uitstellen wat ze moeten doen.
De banken in de Eurozone kunnen al de overheidstekorten niet opvangen. Daarnaast zou dit van slecht risicobeheer getuigen. Het is als onbeperkt geld uitlenen aan een junk. Het beste zou het zijn als we politici kunnen dwingen om meer gezond verstand te gebruiken. Het beste zou een staking zijn. Ja, u leest het goed. Ik roep op tot een staking. Een staking van kopers op de obligatiemarkt. Het zou goed zijn voor de lange termijn. Maar het is ook verschrikkelijk voor de economie van de Eurozone.
Wanneer we kijken naar wat er gebeurd, dan zien we meer en meer signalen dat het begin van het einde nabij is. De krediet cyclus van van vrijwel onbeperkt, goedkoop geld, zal eindigen. De eerlijke vraag die we ons nu moeten stellen: overleeft uw bank deze crisis? Zal de Eurozone de crisis overleven of vallen we terug naar oorlog? Dat is de beproefde methode om een economische malaise te beëindigen. Ik hoop oprecht dat we iets geleerd hebben. Maar hoop doet bij mij niet leven. Ik ben een realist. Een realist die bang is en een gepakte tas naast zijn bed heeft staan.
De vraag is verschrikkelijk. Een vraag die we over de eurozone en haar financiële instellingen moeten vragen.
Gedurende de laatste financiële ineenstorting van het financiële model namen overheden de schulden en verplichtingen van de banken over. Dit is geen redding. België, Duitsland, Frankrijk, IJsland, Nederland, het Verenigd Koninkrijk. Dit is slechts een kort deel van de lijst. Ik sla de ruim 1100 (!) Amerikaanse banken maar even over. Banken werden genationaliseerd en gered. Regulatie nam toe en zogenaamde bail inns van spaarders zijn toegevoegd aan de mogelijkheden. Laten we het diefstal van spaargeld noemen. Dit is wat er gebeurde in Cyprus.
Dus laten we er even vanuit gaan dat overheden door blijven gaan banken te redden en op te kopen. Wat betekend dit? Niets meer en niets minder dan het faillissement van het model. Wat doen de obligatiehouders van banken en andere financiële instellingen? Die zullen hun obligaties tegen iedere prijs verkopen. Dit omdat ze totaal geen vertrouwen in het hele systeem meer hebben.
Als we kijken naar de landen die de grootste risico’s onder ogen moeten zien, dan zijn dit Frankrijk, Griekenland, Italië en Spanje. Landen die simpelweg niet het geld hebben om een bank te kopen.
De hele Eurozone staat nu op de rand van de afgrond. Dit is niet door de euro. Dit komt door de instituten achter de euro. De Europese Centrale Bank, de Europese Commissie en het Internationale Monetaire Fonds. Zij zijn de schuldigen van deze ramp die we in een sneltreinvaart op ons af zien komen.
Nu komen we bij de belangrijke vraag. Hoe kunnen we ons hiervoor voorstellen? Tja, we weten allemaal dat het een goed idee is om ons voor te breiden op de ineenstorting van het systeem is een goed ding om te doen. Hiernaast moeten we onder ogen zien wat er omhoog zal gaan, wat al eeuwenlang die unieke veilige haven is. Dit is goud. Goud is de enige echte inflatie bestendige bescherming op financieel gebied. Zodra de euro ineenstort, zal iedereen erkennen dat goud het echte geld is. Als u bij het uitchecken coupon Tom gebruikt krijgt u ook nog eens 30% korting. Waar wacht u op?
