We moeten als consumenten heel voorzichtig gaan zijn. De enorme bedragen waarmee de verschillende overheden en centrale banken de economie willen redden, hebben de potentie in zich om een forse inflatie te veroorzaken.
Als die inflatie komt, dan is dat rampzalig voor uw spaargeld. Inflatie is namelijk een verborgen belasting. Het vreet aan de koopkracht van uw spaargeld.
Dat terwijl bij inflatie de prijzen in de winkels wel opwaarts bewegen.
Als consument moet u dus eigenlijk zorgen dat uw geld een stuk rendement oplevert en het liefst hoger dan de inflatie.
Op die manier voorkomt u dat u fors inlevert.
Stel even, de inflatie stijgt naar 4%. (Dat is officieel een verdubbeling ten opzichte van nu)
Op uw spaarrekening levert u dan gewoon 4% koopkracht in. Simpelweg omdat u tegenwoordig geen rente meer krijgt op uw spaargeld.
Als u uw geld 7% laat opleveren, dan houdt u er netto nog altijd 3% van over.
Overweeg dus om in ieder geval een deel van uw spaargeld in te zetten in laag risico investeringen die ergens tussen de 5 en 9% opleveren.
In deze nieuwsbrief en op de site vaak genoeg interessante mogelijkheden.
Ik raad daarbij een mix aan. Zet niet alles in bij bijvoorbeeld Neo Finance, maar overweeg ook investeringen in vastgoed via Matching Capital. Om maar even twee interessante voorbeelden te noemen.
Stel even, u heeft 10.000 euro spaargeld.
Hoeveel heeft u serieus ‘direct’ nodig?
4000 euro?
U heeft dan 6000 euro om interessante dingen mee te doen. In het voorbeeld van 4% inflatie zou u dan alsnog neutraal uitkomen. Dat is toch beter dan 4% inleveren op al uw geld.
