Een belangrijke reden om legaal geen belasting te betalen is de ultieme vrijheid die ermee komt. Immers, u valt dan niet meer onder de collectieve verplichtingen. U kunt dan uw eigen pensioen opbouwen. Sommigen noemen dit een nadeel. Ik noem het een voordeel. Zie de discussie over wie pensioengelden beheert. Mag een Amerikaanse vermogensbeheerder dat doen? Ik zou zeggen dat we willen dat een pensioenfonds voor maximaal rendement gaat. Zodat de deelnemers zelf donaties kunnen doen om hun idealen na te streven. Stelt u zich er een voor. U zit verplicht in een beleggingsfonds met de moraliteit van Urk. Of van Amsterdam (voor de Urkers). Let wel, ik heb geen waardeoordeel. Leven en laten leven. Dit is waarom een fonds neutraal moet zijn. Dan komen we op het belangrijkste: hoe te investeren en waarom?
Als ik een beleggingsfonds zou runnen, of pensioenfonds, met als doel winst voor iedereen. Met een stevige focus op inkomen. Immers, we vergrijzen allemaal. Die pensioenuitkeringen moeten wel ergens door gedekt worden. Dan zou ik het opknippen in 21 posities. Hierbij is 1 positie gewoon geld op de bank. Ter dekking van de kosten en om kansen te benutten. Deze rekening kan in Nederland zijn, maar ook erbuiten. Zo zijn er buitenlandse banken die tussen de 2% en tot wel 5% rente betalen. Nou, is dat niet werelds? Ik weet het. Maar voor geld dat als reserve aangehouden is. Opsparen om kansen te benutten.
5 Componenten vastgoed
Hierbij heb ik het over direct en indirect vastgoed. Het doel is de spreiding te maximaliseren. Maar vastgoed is de route naar miljonairschap. Iets wat jaarlijks de Quote 500 weer bewijst. Maar door geen financiering aan te houden, verlaag je het risico. Maar mis je ook het grote voordeel van vastgoed: de mogelijkheid om andermans geld te gebruiken? In de spreiding zou ik ook expliciet de spreiding over de continenten doen. Met een lichte focus, bijvoorbeeld 2 componenten, op het land waarin pensioenen uitgekeerd worden. Dit om valutarisico’s te vermijden. Ik zou hierin kijken naar de VS, Paraguay (of Latijns-Amerika überhaupt).
5 Componenten grondstoffen
Grondstoffen zijn populair. Uranium is de hoeksteen. Kernenergie is in opkomst. Waarin methoden zitten om te speculeren op de uraniumprijs, alsmede de mogelijkheid om inkomen op te bouwen. Gezien de geopolitieke componenten is het verstandig om dit te spreiden: de helft in pro-westers en de helft in anti-westers. Of de helft in het NAVO-bondgenootschap en de helft bij de vijanden, zoals de NAVO ze definieert.
Alsmede een positie in fysiek aandeel. Dan praten we over de hoeksteen van succesvolle langetermijnportefeuilles: Goud. Fysiek. Als speculatieve belegging en inflatiehedge. Maar minimaal een kwart tot de helft van de positie zou ik inzetten om een inkomen, uitgekeerd in Goud, te verkrijgen.
4 Posities obligaties
Obligaties zijn de stiekeme winstmaker. Als u de winstmakers van Goldman Sachs bekijkt, dan zult u zien dat het de obligatiepositie is. Let wel, de posities die de bank voor zichzelf aanhoudt. Een groot voordeel van obligaties is dat het inkomen zeker is. Dividenden zijn een keuze van het management. Terwijl de rente op obligaties en de afbetaling zeker zijn. Anders gaat het bedrijf failliet. Een bijkomend voordeel is dat u vermogensgroei kunt realiseren. Obligaties handelen doorgaans niet op 100% van de waarde. Wat de waarde is waarop afgelost moet worden. Stel, u koopt op 90%. Dan maakt u een vermogensgroei van 10%.
Hierin zit ook een groot verschil met de bestaande fondsen. Gereguleerde partijen moeten een significant deel investeren in staatsobligaties. Dit doen ze met de regeldruk vanuit De Nederlandsche Bank en de Autoriteit Financiële Markten. Men zegt dat staatsobligaties veilig zijn, want overheden kunnen niet failliet gaan. Bedrijven wel.
We hebben het failliet van Griekenland gezien. Hierbij is afgeboekt. Dus de schuldeisers kregen niet hun uitgeleende geld terug. Maar hier zit een pijnlijke les in. Immers, de ECB, Europese overheden en het IMF waren vrijgesteld van afboekingen. Hiermee is de rechtsgelijkheid overboord gegooid. Ja, het afboeken van de Griekse positie zou tot een faillissement van de ECB resulteren. Wat is daar mis mee? DSB, Van der Hoop Bankiers. Allemaal failliet door keuzes van de directie. Overheden discrimineren privé-investeerders.
3 Componenten hoog risico
Ik zou 3 uiterst speculatieve posities aanhouden. De vuistregel is simpel. Bloed door de straten, in de financiële markten, is een aankoopmoment. Als ik op dit moment iets zou moeten benoemen, dan zou ik zeggen: een tracker op de beurzen van Moskou. Alsmede de Iran-gerelateerde beleggingen op beurzen in het Midden-Oosten. Aankopen, niet naar omkijken. Wat gaat dit over 10 à 20 jaar doen? Impopulair is waarop de focus moet liggen. Maar we kunnen ook president Trump nemen. Bij jongere deelnemers kan je dit percentage verhogen. Maar ik zeg altijd: cash is king.
3 Componenten landbouw
We eten allemaal. Daarmee is het een solide en crisisbestendige methode om te investeren. Hiermee is het een solide iets in een portefeuille.
Optioneel zou je nog voordelen kunnen bieden aan deelnemers. Bijvoorbeeld: het fonds heeft geïnvesteerd in een rundveebedrijf. Wilt u pakketten rundvlees bestellen? In de VS is Warren Buffett hier legendarisch over. Deelnemers kunnen voordelen bij bepaalde beleggingen krijgen.
Deze portefeuille is niet op een middag samengesteld. Ik ben bezig dit beleggingsbeleid uit te voeren. Als u mijn, www.hofprofitsucces.com, gratis e-mailnieuwsbrief leest, weet u dat ik met de financiering van een soort project bezig ben. Dit plan ben ik, met mijn eigen beleggingen, aan het uitvoeren. Of ik het open ga stellen voor het publiek, weet ik nog niet. Veel compliance-issues. Liever stap voor stap iets uitwerken en een trackrecord opbouwen.
